他们在平常的市场风险管理中提及VaR值（市场风险商业价值）时，最小的疑惑是它究竟有甚么用？有存有的迫切性吗？在谈VaR值的描述性基本概念以后，让他们先来化解那个“存有的迫切性”的问题。
具体而言VaR值是两个直面核心理念高层的分项，目地是用两个度抽象化的位数，来化解高层内心深处非常重要的两个疑点：子公司究竟须要预备几万元，就可以应付经营方式活动中可能出现的净亏损？
当子公司的风险控制职能部门、买卖职能部门或财务职能部门将以后提及的所有的市场风险胺基酸、投资收益、波镇空头头寸、价格市场风险、投资收益量表和信用市场风险等，牵涉的几十上百条买卖历史记录、坎奇斯调查报告、整本的统计数据数据放到高层眼前时，仍然Beine他们内心深处的疑点：我究竟须要预备几万元？
说到这里，坚信大家已经开始认知了VaR值存有的象征意义，它用大量的统计数据数据、细致的统计数据形式作为支撑力，得出结论两个度抽象化的位数，告诉高层：在95%的情况下，单周的经济损失不能少于那个位数。
单纯而言，这是VaR值（市场风险商业价值），它定量了某一天数覆盖范围内的最小预期经济损失。比如才刚提及的“在95%的情况下，单周的经济损失不能少于那个位数”相关联的是VaR值的天数覆盖范围为1天，置信区间为95%的情况。总之，置信区间的比率可以根据子公司的管理市场需求和市场风险偏爱进行调整。
目前四种非主流的排序VaR的方法，分别是历史法、模块法和蒙特卡洛法，这二者排序的形式和适用于的情境有不同点。
